À tout moment, la collectivité locale garde le contrôle de son fonds :
 

Cantonnement

Les fonds confiés par l’employeur ne sont pas mélangés. Ils restent identifiés à tout moment de la gestion : c’est ce qu’on appelle la gestion "cantonnée".
L’employeur est non seulement tenu au courant de l’évolution de la valeur de son fonds, mais en plus, il sait à tout moment dans quelles valeurs représentatives son argent est investi.
Il peut ainsi contrôler la politique d’investissement en fonction de certains de ses critères.
En cas de sortie, ce sont ces valeurs (actions, obligations, etc…) qui quittent OGEO FUND. Cela évite des frais de liquidation inutiles, au profit exclusif du membre.

Etanchéité

Le cantonnement permet une étanchéité des fonds les uns vis-à-vis des autres : il n’y a pas de solidarité entre les membres.
En clair, si un fonds est en situation de sous financement, OGEO FUND ne peut pas prendre de l’argent venant d’un autre fonds pour "combler le trou".
Chacun est responsable de sa gestion.

Comptabilité séparée

Pour concrétiser cette étanchéité des fonds, chaque fonds dispose d’une comptabilité distincte. Certes, OGEO FUND n’a qu’une personnalité comptable, un seul bilan et un seul compte de résultat. Mais au sein d’OGEO FUND, chaque canton dispose de sa propre comptabilité. De cette manière, les provisions, les moins values, les plus values, etc. sont comptabilisées de façon indépendante.

Transparence et visibilité

Cette comptabilité distincte et autonome permet évidemment une transparence totale sur la gestion du fonds. Cette transparence est encore renforcée : chaque fonds dispose au sein d’OGEO FUND de comptes bancaires clairement identifiés. De cette manière, chaque employeur peut facilement, en un coup d’œil , visualiser tous les mouvements ayant affecté son compte. Simplement, en parcourant les extraits de compte l’un à la suite de l’autre.
Très simple mais il fallait y penser.

Libre d'entrer... libre de partir

Adhérer à OGEO FUND ne coûte rien : il n’y a pas de frais d’entrée.
De même, partir ne coûte rien non plus : il n’y a pas de frais de sortie.
OGEO FUND veut en effet respecter non seulement la lettre mais aussi l’esprit de la loi : garantir à l’employeur son autonomie dans la gestion de son "fonds de pension".
Sur le marché de l’assurance de groupe, rappelons que les frais de sortie s’élèvent à 3 à 5% des capitaux considérés.
Encore un "+" pour OGEO FUND.

Visibilité des placements

La politique d’investissement est déterminée par l’assemblée générale d’OGEO FUND, sur proposition du conseil d’administration. Elle est ensuite mise en œuvre par le comité de direction.
Néanmoins, l’employeur peut être associé étroitement à la définition de cette politique d’investissement. Quand on gère des fonds publics, c’est la moindre des choses.
OGEO FUND peut proposer à l’employeur différentes méthodes de collaboration sur ce point : à l’employeur de choisir la méthode qui lui semble la mieux adaptée à ses besoins.

Contrôle du rendement

De la même manière, en fonction des besoins, OGEO FUND rend compte de l’évolution du rendement de façon précise.Ainsi, l’employeur peut-il formuler des remarques, critiques ou suggestions, afin d’améliorer le service et la performance.
Retour à 100% des bénéfices au fonds !

Avec OGEO, pas de surprise : une fois les frais de gestion déduits, OGEO ne garde rien. 100% du rendement revient directement au fonds.
Rappelons que le pourcentage de frais de gestion est défini à l’avance : donc pas de surprise ni de décompte opaque. 100% du rendement net, en toute transparence.